「相続」と聞くと、少し複雑で、時には家族間のトラブル、いわゆる「争続」をイメージされる方も少なくないかもしれません。大切な家族が遺してくれた財産をめぐって、なぜ対立が起きてしまうのでしょうか。その多くは、情報不足やコミュニケーション不足、そして「何から手をつければ良いか分からない」という漠然とした不安から生じます。もし、この複雑なプロセスを客観的かつ冷静にナビゲートしてくれる羅針盤があったとしたら、円満な相続はずっと実現しやすくなるはずです。近年、目覚ましい進化を遂げている生成AIは、まさにその羅針盤となり得る可能性を秘めています。この記事では、法律の専門家として、生成AIを活用しながら円満相続を実現するための「法的ロードマップ」を提案します。
ステップ1：現状把握と情報整理 ― 相続のスタートラインを明確に
円満相続の第一歩は、現状を正確に把握することから始まります。亡くなった方（被相続人）がどのような財産（プラスの財産：預貯金、不動産、有価証券など）と債務（マイナスの財産：借金など）を持っていたのかを全て洗い出す必要があります。この作業は非常に煩雑で、漏れが生じやすいポイントです。
ここで生成AIが力を発揮します。例えば、「相続財産リストのテンプレートを作成して」と指示すれば、網羅的なチェックリストを瞬時に作成してくれます。また、「相続手続きに必要な書類は何ですか？」と尋ねれば、戸籍謄本や印鑑証明書、不動産の登記簿謄本といった必要書類の一覧とその取得方法まで分かりやすく教えてくれるでしょう。これまで専門書を読み解かなければならなかったような情報収集を、対話形式で効率的に進められるのです。AIを活用して情報を整理することで、家族全員が同じ情報を共有し、客観的な事実に基づいて話し合いを始めるための土台を築くことができます。
ステップ2：遺言書の作成支援 ― 想いを形にする最強のツール
円満相続を実現するための最も強力なツールが「遺言書」です。法的に有効な遺言書があれば、原則としてその内容に従って財産が分けられるため、相続人同士の争いを未然に防ぐ効果が期待できます。しかし、「どのように書けば良いのか分からない」「自分の想いをどう表現すれば良いか」と悩む方も多いのが実情です。
生成AIは、遺言書作成の良き相談相手になります。「妻に自宅不動産を、長男に預貯金を相続させたい場合の遺言書の文案を考えて」といった具体的なリクエストに応じ、法的要件を踏まえた基本的な文案を提案してくれます。もちろん、AIが作成した文案をそのまま使うことはできません。自筆証書遺言の形式（全文自筆、日付、署名、押印など）や、公正証書遺言にする場合の手続きなど、最終的には公証人や弁護士といった専門家の確認が不可欠です。しかし、AIは自分の考えを整理し、専門家に相談する前の「たたき台」を作る上で非常に役立ちます。また、財産分けだけでなく、「家族への感謝の気持ちを伝えたい」といった付言事項のアイデア出しを依頼すれば、心温まる文章を提案してくれるかもしれません。法的な効力はありませんが、家族の絆を深め、円満な相続を後押しする大切なメッセージとなるでしょう。
ステップ3：生前対策のシミュレーション ― 未来を見据えた計画的な準備
相続は、亡くなった後に始まるものだけではありません。元気なうちから準備を進める「生前対策」も、円満相続の重要な要素です。代表的なものに「生前贈与」や「家族信託」があります。
これらの制度は、相続税対策だけでなく、将来の認知症への備えや、特定の家族に財産を確実に引き継がせたいといった想いを実現するために有効ですが、仕組みが複雑で理解が難しい面もあります。生成AIに「生前贈与と家族信託のメリット・デメリットを比較して」と頼めば、分かりやすい比較表を作成してくれます。また、「年間110万円の暦年贈与を10年間続けた場合の相続税への影響をシミュレーションして」といった具体的な質問にも、概算を提示してくれるでしょう。これにより、ご自身の家族構成や財産状況に合った対策はどれか、選択肢を比較検討しやすくなります。AIによるシミュレーションを通じて、家族で将来について話し合うきっかけを作ることもできるのです。
ステップ4：専門家との連携 ― AIと人間のベストミックスを目指す
ここまで生成AIの活用法をお伝えしてきましたが、最も重要なことをお伝えします。それは、「AIは万能ではない」ということです。生成AIが提供する情報は、あくまで一般的な知識や過去のデータに基づいたものであり、個別の事情や最新の法改正を完全に反映しているとは限りません。また、家族間の感情的な機微を汲み取り、最適な解決策を導き出すことはできません。
生成AIの役割は、いわば「優秀なアシスタント」です。AIを使って情報を整理し、論点を洗い出し、自分たちの希望を明確にする。その上で、弁護士、司法書士、税理士といった法律の専門家に相談する。これが、円満相続を実現するための「AIと人間のベストミックス」です。準備が整った状態で専門家に相談することで、相談時間も短縮でき、より的確なアドバイスを得ることが可能になります。
相続は、単なる財産の移転手続きではありません。家族の想いを次世代へと繋ぐ大切な儀式です。生成AIという新しいテクノロジーを賢く活用し、情報収集と整理の負担を減らし、家族と向き合う時間、そして専門家と深く相談する時間を確保する。これこそが、テクノロジー時代における新しい円満相続の形と言えるでしょう。
